Zásady AML

Tato Politika proti praní peněz (dále jen „Politika AML") stanovuje postupy a opatření, která společnost Rich Royal zavádí pro prevenci praní peněz, financování terorismu a dalších finančních zločinů. Politika je vypracována v souladu s mezinárodními standardy Finanční akční skupiny (FATF), příslušnými právními předpisy České republiky a požadavky regulačního orgánu Anjouan Gaming Authority. Cílem je zajistit, aby všechny transakce a vztahy s hráči byly řádně ověřeny a monitorovány.

Rich Royal provozuje svou činnost pod licencí vydanou Anjouan Gaming Authority a dodržuje mezinárodní standardy proti praní peněz. Tato Politika AML je založena na doporučeních Finanční akční skupiny (FATF), které jsou uznávány jako globální standard pro boj proti praní peněz a financování terorismu. Operátor se řídí také příslušnými právními předpisy České republiky a dalších jurisdikcí, v nichž poskytuje své služby.

Při registraci a před prvním vkladem musí každý hráč poskytnout doklady potvrzující jeho totožnost a adresu. Základní ověřování totožnosti (Customer Due Diligence, CDD) zahrnuje sběr a ověření následujících informací: jméno, datum narození, adresa pobytu, kontaktní údaje a informace o zdroji finančních prostředků. Hráči jsou povinni poskytnout kopii občanského průkazu nebo pasu, doklad o adrese (např. výpis z banky nebo účet za služby) a doklad o platební metodě.

V případě hráčů, kterí jsou považováni za vysokoriziková, se uplatňuje zvýšené ověřování (Enhanced Due Diligence, EDD). Mezi vysokoriziková klienty patří osoby politicky exponované (PEP), hráči s velkými vklady, osoby z jurisdikcí se zvýšeným rizikem praní peněz, nebo hráči vykazující podezřelé chování. V těchto případech operátor požaduje dodatečné dokumenty, informace o zdroji bohatství, účelu hry a dalších relevantních údajích. Zvýšené ověřování se provádí průběžně po dobu trvání vztahu s hráčem.

Rich Royal provádí screening všech nových a stávajících hráčů proti seznamům osob politicky exponovaných (PEP) a sankcí. Operátor kontroluje, zda hráč nebo jeho příbuzní nejsou uvedeni na seznamech vydávaných Organizací spojených národů (OSN), Evropskou unií, Spojenými státy či dalšími relevantními autoritami. Pokud je hráč identifikován jako PEP nebo osoba na sankcích, je jeho účet okamžitě pozastaven a věc je hlášena příslušným orgánům.

Rich Royal zavádí systémy pro nepřetržitý monitoring všech transakcí hráčů. Operátor sleduje vzorce vkladů, výběrů, sázek a dalších aktivit, aby identifikoval podezřelé chování. Mezi indikátory podezřelé činnosti patří: neobvyklé množství transakcí v krátkém čase, vklady následované okamžitými výběry bez hraní, strukturování vkladů (tzv. „smurfing") za účelem obejití limitů, transakce neodpovídající profilu hráče, nebo transakce s vysokým rizikem zemí. Všechny podezřelé transakce jsou zaznamenány a hlášeny.

Rich Royal je právně povinna hlásit veškerou podezřelou činnost příslušné jednotce finanční zpravodajské služby (FIU) České republiky. Hlášení se provádí bez zbytečného odkladu, obvykle bez upozornění dotčeného hráče, pokud to není v rozporu s právními předpisy. Operátor uchovává záznamy o všech hlášeních a komunikaci s orgány. Hlášení obsahuje podrobný popis podezřelé činnosti, relevantní údaje o hráči, transakce a důvody, proč je činnost považována za podezřelou.

Rich Royal uchovává všechny záznamy související s ověřováním totožnosti, transakcemi a komunikací s hráči po dobu nejméně pěti let od ukončení vztahu s hráčem. Záznamy zahrnují: kopie dokladů totožnosti, informace o zdroji finančních prostředků, záznamy o všech vkladech a výběrech, hlášení o podezřelé činnosti, výsledky screeningu PEP a sankcí, a záznamy o komunikaci s regulačními orgány. Všechny záznamy jsou uchovávány bezpečným způsobem a jsou přístupné pro účely auditu a vyšetřování.

Rich Royal jmenuje pracovníka pro hlášení praní peněz (Money Laundering Reporting Officer, MLRO), který je odpovědný za implementaci a dohled nad Politikou AML. MLRO má přímý přístup k vedení společnosti a je oprávněn provádět vyšetřování, požadovat informace od zaměstnanců a hráčů, a podávat hlášení příslušným orgánům. MLRO je také odpovědný za školení zaměstnanců, aktualizaci Politiky AML a zajištění souladu s právními předpisy. Kontakt na MLRO je dostupný prostřednictvím podpory Rich Royal.

Všichni zaměstnanci Rich Royal, zejména ti pracující v oblasti compliance, ověřování, monitoringu a podpory hráčů, absolvují pravidelné školení o praní penězích, financování terorismu a příslušných právních předpisech. Školení zahrnuje: identifikaci podezřelé činnosti, správné postupy ověřování, používání screeningových nástrojů, hlášení podezřelé činnosti, a ochranu osobních údajů. Zaměstnanci jsou povinni udržovat důvěrnost informací a jsou chráněni před odvetou za hlášení podezřelé činnosti.

Hráči jsou povinni poskytnout přesné a úplné informace při registraci a ověřování totožnosti. Jste odpovědní za to, aby všechny údaje, které poskytnete, byly pravdivé a aktuální. Musíte také poskytnout doklady potvrzující váš zdroj finančních prostředků, pokud o to operátor požádá. Pokud se vaše osobní údaje změní, jste povinni je bez zbytečného odkladu aktualizovat. Neposkytnutí požadovaných informací nebo poskytnutí nepravdivých údajů může vést k pozastavení nebo uzavření vašeho účtu.

Pokud máte otázky týkající se této Politiky AML nebo potřebujete pomoc s ověřováním, kontaktujte prosím tým podpory Rich Royal. Podpora je dostupná 24/7 prostřednictvím živého chatu a e-mailu na adrese [email protected]. Více informací o pravidlech a postupech operátora naleznete na webu kasino-richroyal.cz. Přístup k vašemu účtu a všem funkcím kasina je možný přes Rich Royal casino login.

Rich Royal si vyhrazuje právo změnit tuto Politiku AML, aby se přizpůsobila novým právním předpisům, doporučením regulačních orgánů nebo změnám v operačních postupech. Hráči budou informováni o významných změnách prostřednictvím e-mailu nebo oznámení na webu. Pokračováním v používání služeb Rich Royal po zveřejnění změn souhlasíte s novou verzí Politiky AML.